『ジュニアNISA』って? 日本に住む未成年者(0〜17歳)が利用できる制度。 『ジュニアNISA』口座を開設。 資産運用は原則、親や祖父母がする。 2023年に廃止が決まっている。 ・投資額上限:80万円/年 ・非課税期間:5年 【参考】金融庁のページ https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/junior/overview/index.html『ジュニアNISA』が2023年、廃止になります。 この記事では 【『ジュニアNISA』一問一答】 と題して
- 『ジュニアNISA』今からでもやっておくべき?
- 『ジュニアNISA』廃止後、口座の資産はどうすべき?
- 『ジュニアNISA』廃止後の資産運用、どうすべき?
目次
『ジュニアNISA』一問一答
Q. 『ジュニアNISA』今からでもやっておくべき?
A. 余剰資金があるなら、やってもOK!
結論からお伝えすると、 生活するお金に余裕(余剰資金)がある場合、 やってもOK! これは、 メリット・デメリットを考えたとき、 得られる利益が 手続きの手間を上回るかどうか、 その人によって変わってくると考えたため です。メリット | デメリット |
投資によって得られる利益が非課税 | 口座開設が手間 |
非課税投資枠が80万円/年と大きい | 買付け期間を分散するという観点では、2ヶ月間しか分散できない |
Q. 『ジュニアNISA』廃止後、口座の資産はどうすべき?
A. 非課税投資枠への移管(ロールオーバー)。継続保有がおすすめ。
『ジュニアNISA』をこれから始められる方には、 特にこの方法がおすすめ。 新たな非課税投資枠に移管(ロールオーバー)することで、 子どもが18歳になるまで、非課税で保有できます! 継続保有することで時間的なメリットを活用、 成長する見込みのある ・インデックスファンド ・上場投資信託(ETF) に投資している場合は、 長期的にみると、利益が得られる可能性が高まる、 と考えています。Q. 『ジュニアNISA』廃止後の資産運用、どうすべき?
A. 『NISA』『つみたてNISA』で購入している銘柄を買い増し
長期的にみて、成長する見込みのある ・インデックスファンド ・上場投資信託(ETF) 投資している場合、この方法がおすすめ。 今、インデックスファンドを購入している、 でも手元の現金も重視したい、って方は 上場投資信託(ETF)へ分散もおすすめ。 インデックスファンドと違って、 定期的に配当金が出るので、 ちょっぴり日々の生活が豊かになると思います!【まとめ】『ジュニアNISA』廃止後の資産運用、どうすべき?
![](https://achievefreelife.com/wp-content/uploads/2022/10/raising-kids-0002.jpg)
- 『ジュニアNISA』今からでもはじめてOKな人 ▶︎ 得られる利益が手続きの手間を上回る人
- 『ジュニアNISA』廃止後、口座の資産 ▶︎ 非課税投資枠に移管、継続保有
- 『ジュニアNISA』廃止後の資産運用 ▶︎ 『NISA』『つみたてNISA』で購入している銘柄を買い増し